Vorsorge, Erben
& Schenken.

Sicherheit für Ihren Ruhestand, Schutz für Ihr Vermögen und eine kluge Weitergabe an die nächste Generation.

Was wir bieten

Unsere Leistungen im Detail

Alters-vorsorge

Ihre Rente wird nicht reichen. Die Frage ist nur: wie groß ist die Lücke?

Wir machen zuerst einen Vertragscheck Ihrer bestehenden Altersvorsorge. Viele zahlen seit Jahren in Produkte ein, die mehr kosten als sie bringen. Dann bauen wir das auf, was wirklich fehlt — mit ETF-Policen, steueroptimierter Auszahlung und einem klaren Plan, wie Ihr Eigenkapital bis zur Rente wachsen soll.

  • Vertragscheck Ihrer bestehenden Altersvorsorge auf versteckte Kosten
  • ETF-Policen mit steuerlich optimierter Auszahlung im Alter
  • Eigenkapitalaufbau und Liquiditätsplanung bis zur Rente
Staatl. gefördert
Altersvorsorge
Top-Schutz

Private
Krankenversicherung

Guter Schutz muss nicht teuer bleiben

Ob Neueinstieg oder bestehende PKV: Wir schauen uns an, was Sie gerade zahlen, was Sie dafür bekommen und was sich verbessern lässt. Tarifwechsel innerhalb des eigenen Versicherers spart oft Hunderte Euro im Monat — ohne Leistungsverlust.

  • Unabhängiger Vergleich aller relevanten PKV-Anbieter
  • Interner Tarifwechsel nach § 204 VVG — oft 30–50 % Ersparnis
  • Beitragsentlastung im Alter gezielt einplanen

Berufsunfähigkeit

Ihr Einkommen ist Ihr größtes Asset. Sichern Sie es.

Jeder vierte Arbeitnehmer wird vor der Rente berufsunfähig. Die staatliche Absicherung deckt davon fast nichts. Wir sorgen dafür, dass Ihr Vertrag im Ernstfall leistet — ohne Fallstricke bei Vorerkrankungen, mit einer Rente, die Ihren Standard hält.

  • Verzicht auf abstrakte Verweisung — Ihr Beruf zählt, kein anderer
  • Anonyme Risikovoranfrage bei Vorerkrankungen
  • Nachversicherungsgarantie bei Gehaltssprüngen oder Familienzuwachs
Erben & Schenken

Erben &Schenken

Vermögen weitergeben, ohne dass das Finanzamt Haupterbe wird

Alle zehn Jahre können Sie Freibeträge neu ausschöpfen. Wer früh genug anfängt, kann sechsstellige Summen steuerfrei an die nächste Generation übertragen. Wir planen das zusammen mit Ihrem Steuerberater — Schritt für Schritt, über Jahre hinweg, mit klarer Struktur.

  • Steuerbegünstigter Vermögensübertrag über ETF-Policen und Depots
  • Nießbrauch und Wohnrechte als steuerliche Gestaltungsinstrumente
  • Systematische Nutzung der 10-Jahres-Freibeträge mit langfristigem Plan
Rentenlückenrechner

Wie groß ist Ihre Rentenlücke?

Die Wahrheit in Zahlen – und der Sparplan, der die Lücke zuverlässig schließt.

Parameter

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J.
J.
€
€
Ihre persönliche Analyse

So sieht Ihr Ruhestand aus

Was Sie im Ruhestand brauchen
Ihr Bedarf (80 % des Einkommens)
Was die gesetzl. Rente zahlt
Lücke: −
So schließen Sie die Lücke
Sparrate / Monat
Monatl. Lücke
Benötigtes Kapital
Bedarf
Gesetzl. Rente
Rentenlücke
Zukunft absichern

Wo stehen Sie gerade, und wo wollen Sie hin?

15 Minuten. Kein Verkaufsgespräch. Wir schauen uns an, was Sie aktuell zahlen, was davon sinnvoll ist und wo echte Lücken bestehen. Danach wissen Sie, woran Sie sind.

Erstgespräch vereinbaren
Häufige Fragen

Fragen zur Vorsorge & Erbschaft

Hier finden Sie Antworten auf die wichtigsten Fragen rund um Altersvorsorge, Absicherung und Vermögensweitergabe.

Die Rentenlücke ist die Differenz zwischen Ihrem gewohnten Lebensstandard und der zu erwartenden gesetzlichen Rente. Im Durchschnitt beträgt die gesetzliche Rente nur 48% des letzten Nettoeinkommens.
Je früher, desto besser — dank des Zinseszinseffekts. Wer mit 25 Jahren beginnt, muss deutlich weniger monatlich zurücklegen als jemand, der mit 40 startet. Es lohnt sich immer, anzufangen.
Riester ist staatlich gefördert und besonders für Arbeitnehmer geeignet. Rürup (Basisrente) lohnt sich für Selbstständige und Gutverdiener durch Steuervorteile. Die private Rentenversicherung bietet maximale Flexibilität ohne staatliche Bindung.
Ja, absolut. Jeder vierte Arbeitnehmer scheidet vor dem Rentenalter aus dem Beruf aus. Die staatliche Erwerbsminderungsrente reicht in den meisten Fällen nicht zum Leben.
Jede Person kann alle 10 Jahre Freibeträge nutzen: 400.000€ an Kinder, 500.000€ an Ehegatten. Durch rechtzeitige Planung lassen sich so erhebliche Erbschaftsteuern vermeiden.

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